Con đường đến với sự an toàn tài chính của một bà mẹ đơn thân

Ở tuổi 40, Lisa (bút danh) là một bà mẹ đơn thân tận tụy nuôi dạy hai cô con gái—Emily 15 tuổi và Sophie 4 tuổi. Mặc dù có thu nhập khá, nhưng thu nhập chịu thuế của cô vẫn dưới 30.000 đô la. Các nguồn thu nhập khác giúp cô duy trì lối sống, nhưng chúng không bền vững lâu dài. Với chi phí tăng cao như tiền thuê nhà, bảo hiểm ô tô và nhu yếu phẩm hàng ngày, Lisa muốn có một chiến lược tài chính đảm bảo an toàn cho việc nghỉ hưu và tương lai của con cái.

Là người mới tham gia đầu tư và quản lý tài chính, Lisa đã nhờ tôi hướng dẫn. Ban đầu, cô ấy phân vân giữa việc đầu tư vào bất động sản và đảm bảo sự bảo vệ tài chính thông qua bảo hiểm. Sau khi đánh giá cẩn thận tình hình tài chính, mục tiêu dài hạn và điều kiện thị trường hiện tại, cuối cùng cô ấy đã quyết định mua hợp đồng bảo hiểm trọn đời trả cổ tức.

Tại sao bảo hiểm cổ tức là lựa chọn đúng đắn cho Lisa:

1. Tăng trưởng được đảm bảo mà không cần đầu tư phức tạp

   Không có kinh nghiệm đầu tư trước đó và ít thời gian để học, Lisa cần một giải pháp giúp tối đa hóa tiền mặt trong tài khoản ngân hàng của mình mà không cần quản lý chủ động. Một chính sách trả cổ tức đảm bảo cổ tức hàng năm ổn định và được đảm bảo, cung cấp thu nhập thụ động trong khi vẫn

   bảo toàn vốn của cô.

2. Quỹ hưu trí miễn thuế

   Khi Lisa nghỉ hưu ở tuổi 65, chính sách của cô sẽ cung cấp cho cô khoản thu nhập khả dụng miễn thuế là 150.000 đô la, bổ sung cho lương hưu của cô mà không làm giảm các chế độ lương hưu của chính phủ. Điều này đảm bảo cô có thể duy trì lối sống và sự độc lập về tài chính trong những năm cuối đời.

3. Bảo vệ tài chính cho con cái của cô

   Trong trường hợp không may Lisa qua đời, các con gái của cô sẽ nhận được một quỹ an sinh vượt quá 150.000 đô la, và sẽ tiếp tục tăng theo thời gian. Điều này giúp cô an tâm, biết rằng các con của cô sẽ có sự ổn định về tài chính bất kể điều gì xảy ra.

Một tương lai với sự tự tin và ổn định

Đối với Lisa, việc lựa chọn bảo hiểm cổ tức không chỉ là đầu tư mà còn là đảm bảo tương lai mà cô và các con gái được bảo vệ về mặt tài chính. Với một kế hoạch vững chắc, giờ đây cô có thể tập trung vào điều quan trọng nhất: nuôi dạy con cái một cách tự tin và an tâm.

Bạn có muốn khám phá cách bảo hiểm cổ tức có thể giúp đảm bảo tương lai tài chính của bạn không? Hãy cùng trò chuyện nhé!

Xây dựng sự giàu có và an ninh: Lựa chọn đầu tư thông minh của một người cha

Ở tuổi 40, David (bút danh) là một người cha tận tụy đồng nuôi dạy hai cô con gái sau khi ly hôn. Với kinh nghiệm sâu rộng trong đầu tư và quản lý tài chính, anh hiểu được tầm quan trọng của việc gia tăng tài sản trong khi giảm thiểu gánh nặng thuế. Mục tiêu của anh có hai mặt:

1. Đảm bảo tăng giá vốn ổn định và lâu dài.

2. Để lại di sản tài chính tiết kiệm thuế cho con cháu.

Sau khi đánh giá cẩn thận thị trường nhà ở hiện tại và những tác động về thuế, cuối cùng David đã chọn bảo hiểm nhân thọ trả cổ tức làm phương tiện đầu tư của mình.

Tại sao bảo hiểm cổ tức là lựa chọn lý tưởng cho anh ấy:

1. Tăng trưởng ổn định với lợi nhuận cao

   Chính sách này cung cấp thu nhập cổ tức hàng năm với lợi nhuận hàng năm tiềm năng là 6%, đảm bảo tích lũy tài sản ổn định. Tính dự đoán này là một trong những lý do chính khiến David thấy khoản đầu tư này hấp dẫn.

2. Quỹ hưu trí miễn thuế

   Vào thời điểm nghỉ hưu ở tuổi 65, David sẽ có quyền truy cập vào thu nhập khả dụng miễn thuế là 150.000 đô la Canada, đóng vai trò là khoản bổ sung đáng tin cậy cho thời gian nghỉ hưu của mình mà không ảnh hưởng đến quyền hưởng lương hưu của chính phủ.

3. An ninh tài chính cho con cái của ông

   Trong trường hợp qua đời bất ngờ, các con gái của David sẽ nhận được quỹ an ninh vượt quá 150.000 đô la, sẽ tiếp tục tăng theo thời gian. Điều này đảm bảo rằng tài sản của ông được bảo vệ khỏi thuế nặng và mang lại lợi ích trực tiếp cho con cái của ông.

Một kế hoạch tài chính chiến lược và an toàn

Đối với David, đầu tư vào bảo hiểm cổ tức là một quyết định được tính toán kỹ lưỡng—một quyết định mang lại sự tăng trưởng, ổn định và di sản tiết kiệm thuế cho gia đình anh. Bằng cách tận dụng công cụ tài chính mạnh mẽ này, anh có thể tận hưởng sự an tâm, biết rằng tương lai của mình và hạnh phúc của con cái anh được đảm bảo.

Bạn có muốn khám phá cách bảo hiểm cổ tức có thể hoạt động cho bạn không? Hãy cùng thảo luận về các mục tiêu tài chính của bạn ngay hôm nay!

Chúng tôi có thể giúp gì cho bạn hôm nay?